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论《巴塞尔新资本协议》中的法律风险——兼谈我国商业银行法律风险监管制度的构建 被引量:12
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作者 刘轶 《中国地质大学学报(社会科学版)》 2006年第3期91-95,共5页
法律风险主要有操作性法律风险和环境法律风险两种表现形式。法律风险是一种特殊类型的操作风险,它普遍存在于商业银行业务活动的各个方面,商业银行应当为之配置充足的资本。由董事会和高级管理层、法律风险管理部门以及内部审计部门组... 法律风险主要有操作性法律风险和环境法律风险两种表现形式。法律风险是一种特殊类型的操作风险,它普遍存在于商业银行业务活动的各个方面,商业银行应当为之配置充足的资本。由董事会和高级管理层、法律风险管理部门以及内部审计部门组成的组织结构是法律风险管理体系有效运作的基础。法律风险管理程序包括识别、评估、监测以及控制和缓释等四个循环往复的过程。我国应当积极借鉴《新资本协议》体现的成熟的风险管理经验和先进的监管理念,通过制定监管指南的方式,从明确法律风险的表现形式、引导商业银行完善管理法律风险的组织结构以及推动商业银行开发管理法律风险的技术和方法等三个方面入手,初步建立起法律风险监管制度。 展开更多
关键词 资本协议 法律风险 风险监管 风险管理 《巴塞尔新资本协议》
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《巴塞尔新资本协议》与我国商业银行治理结构创新 被引量:1
2
作者 侯尧文 《现代审计与经济》 2007年第4期16-17,11,共3页
金融业全面开放后,随着外资银行大规模进入,国内银行业市场竞争格局将发生重大变化,外资银行凭借其完备的商业银行服务功能和科学的管理方式与中资银行展开了激烈的优质客户和金融人才争夺战。同时,资本流动自由化和国际化和国际化... 金融业全面开放后,随着外资银行大规模进入,国内银行业市场竞争格局将发生重大变化,外资银行凭借其完备的商业银行服务功能和科学的管理方式与中资银行展开了激烈的优质客户和金融人才争夺战。同时,资本流动自由化和国际化和国际化的进程必然加大金融风险,而我国商业银行条块封闭化的经营管理模式又制约了自身的竞争能力。我国商业银行改革的关键是通过完善治理结构来提高自身的竞争力,以迎接金融全球化的挑战。 展开更多
关键词 商业银行改革 治理结构创 《巴塞尔新资本协议》 资本流动自由化 市场竞争格局 经营管理模式 外资银行 国内银行业
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《巴塞尔新资本协议》对我国商业银行风险管理的启示
3
作者 雷立钧 徐丽 《内蒙古金融研究》 2007年第6期8-9,共2页
我国的商业银行必将与西方商业银行面临同样的市场。银监会已经明确表示,从2010年起,大型银行将实施《巴塞尔新资本协议》,《巴塞尔新资本协议》这必将对我国商业银行管理产生深远的影响。
关键词 《巴塞尔新资本协议》 西方商业银行 银行风险管理 商业银行管理 大型银行 银监会 市场
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《巴塞尔新资本协议》与国有商业银行资本充足率的提高
4
作者 孙波 《济南金融》 2003年第6期24-25,共2页
《巴塞尔新资本协议》第三稿的颁布,使我国国有商业银行资本金不足的问题更加突出。本文对国有商业银行按照《新资本协议》标准提高资本充足率提出了可供选择的对策。
关键词 资本充足率 《巴塞尔新资本协议》 国有商业银行 对策
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《巴塞尔新资本协议》与我国银行业面临的挑战 被引量:2
5
作者 刘莹 胡军统 《技术经济与管理研究》 2005年第3期105-106,共2页
2004年6月26日,巴塞尔委员会正式公布了《巴塞尔新资本协议》的最终稿。它以最低资本要求、外部监管和市场约束为三大支柱,对《巴塞尔资本协议》进行了一次具有重大意义的修订。《巴塞尔新资本协议》将于2006年底从10国集团开始并逐步... 2004年6月26日,巴塞尔委员会正式公布了《巴塞尔新资本协议》的最终稿。它以最低资本要求、外部监管和市场约束为三大支柱,对《巴塞尔资本协议》进行了一次具有重大意义的修订。《巴塞尔新资本协议》将于2006年底从10国集团开始并逐步在世界各主要金融市场实施。尽管银监会表示我国在2006年后几年内仍将实施1988年的旧协议,但我国银行业仍不可避免的将在资本充足监管、激励相容监管、全面风险管理、充分的信息披露等问题上面临挑战,而我国监管机构的监管能力和我国银行业的国外经营活动也将面临重大考验。本文将主要介绍《巴塞尔新资本协议》的内容以及我国银行业将面临的挑战。 展开更多
关键词 《巴塞尔新资本协议》 银行业 《巴塞尔资本协议》 2004年6月 2006年 巴塞尔委员会 最低资本要求 全面风险管理 10国集团 1988年 三大支柱 市场约束 外部监管 重大意义 金融市场 资本充足 激励相容 信息披露 经营活动 监管能力
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《巴塞尔新资本协议》下的商业银行操作风险管理 被引量:2
6
作者 张海鹏 《辽宁经济》 2010年第3期62-63,共2页
巴塞尔监管委员会在《巴塞尔新资本协议》中指出,操作风险是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。《巴塞尔新资本协议》代表着商业银行风险管理的新趋势,上述关于操作风险的定义,对各国商业银行操作... 巴塞尔监管委员会在《巴塞尔新资本协议》中指出,操作风险是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。《巴塞尔新资本协议》代表着商业银行风险管理的新趋势,上述关于操作风险的定义,对各国商业银行操作风险的管理有着重要影响和指导意义。《巴塞尔新资本协议》对操作风险管理的框架是建立在先进的实践经验基础上的,是对商业银行操作风险管理的总结和归纳, 展开更多
关键词 《巴塞尔新资本协议》 操作风险管理 商业银行 银行风险管理 监管委员会 经验基础 损失
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基于《巴塞尔新资本协议》浅析我国商业银行信息披露 被引量:1
7
作者 周佳 《经济师》 2005年第9期235-235,共1页
文章通过将新旧巴塞尔协议关于市场约束要求进行对比,结合我国商业银行信息披露的现状,对如何发展并完善我国商业银行的信息披露,初步提出一些改进建议。
关键词 《巴塞尔新资本协议》 信息披露 商业银行
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解读《巴塞尔新资本协议》中全面风险管理体系——兼论ERM框架下银行风险管理 被引量:6
8
作者 李寿华 《金融理论与教学》 2010年第2期17-18,共2页
从《巴塞尔新资本协议》角度解读了商业银行未来的风险管理方向和标准方法——全面风险管理,同时讨论了ERM框架下我国商业银行如何构建、改进全面风险管理体系。
关键词 巴塞尔资本协议 全面风险管 ERM
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论《巴塞尔新资本协议》中的法律风险 被引量:3
9
作者 刘轶 《武汉理工大学学报(社会科学版)》 2006年第2期239-243,共5页
《巴塞尔新资本协议》首次将法律风险纳入了银行资本监管框架,对商业银行全面风险管理体系的建立以及各国银行资本监管制度的完善都提出了更高的要求。我国应当积极借鉴《新资本协议》体现的成熟的风险管理经验和先进的监管理念,通过制... 《巴塞尔新资本协议》首次将法律风险纳入了银行资本监管框架,对商业银行全面风险管理体系的建立以及各国银行资本监管制度的完善都提出了更高的要求。我国应当积极借鉴《新资本协议》体现的成熟的风险管理经验和先进的监管理念,通过制定监管指南的方式,从明确法律风险的表现形式、引导商业银行完善管理法律风险的组织结构以及推动商业银行开发管理法律风险的技术和方法等方面入手,逐步建立起法律风险监管制度。 展开更多
关键词 资本协议 法律风险 风险监管 风险管理
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《巴塞尔新资本协议》下银行资本充足率监管的法律问题研究
10
作者 李蕊 《市场周刊》 2009年第3期121-122,160,共3页
巴塞尔协议的不断演变和发展以及2004年《巴塞尔新资本协议》的颁布反映了银行资本充足率监管不断完善和进步的过程,因此如何能最大限度有效地吸收《巴塞尔新资本协议》的先进经验来完善国内监管法律制度的缺陷是我们解决银行资本充足... 巴塞尔协议的不断演变和发展以及2004年《巴塞尔新资本协议》的颁布反映了银行资本充足率监管不断完善和进步的过程,因此如何能最大限度有效地吸收《巴塞尔新资本协议》的先进经验来完善国内监管法律制度的缺陷是我们解决银行资本充足率监管的必然途径。 展开更多
关键词 银行监管 资本充足率 《巴塞尔新资本协议》 最低资本要求
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解读《巴塞尔新资本协议》中全面风险管理体系——兼论ERM框架下银行风险管理 被引量:1
11
作者 李寿华 《北方经济》 2009年第22期57-58,共2页
花旗银行总裁沃尔特·维斯顿曾有名言"事实上银行从事的是管理风险的行业。简单来说,这就是银行业",足可见风险管理对商业银行的重要性。本文从《巴塞尔新资本协议》角度解读了商业银行未来的风险管理方向和标准方法——... 花旗银行总裁沃尔特·维斯顿曾有名言"事实上银行从事的是管理风险的行业。简单来说,这就是银行业",足可见风险管理对商业银行的重要性。本文从《巴塞尔新资本协议》角度解读了商业银行未来的风险管理方向和标准方法——全面风险管理,同时讨论了ERM框架下我国商业银行如何构建、改进全面风险管理体系。 展开更多
关键词 资本协议 全面风险管理 ERM
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论《巴塞尔新资本协议》对完善我国商业银行法律风险监管制度的借鉴意义
12
作者 刘轶 《华北金融》 2008年第5期7-10,16,共5页
法律风险是指银行因经营活动不符合法律规定或者外部法律事件导致风险敞口的可能性,普遍存在于商业银行业务活动和管理控制的各个方面。我国应当积极借鉴《巴塞尔新资本协议》体现的先进监管理念和成熟的风险管理经验,适时修订《商业银... 法律风险是指银行因经营活动不符合法律规定或者外部法律事件导致风险敞口的可能性,普遍存在于商业银行业务活动和管理控制的各个方面。我国应当积极借鉴《巴塞尔新资本协议》体现的先进监管理念和成熟的风险管理经验,适时修订《商业银行操作风险管理指引》,从明确法律风险的表现形式、引导商业银行完善管理法律风险的组织结构以及推动商业银行开发管理法律风险的技术和方法等三个方面入手,初步建立起法律风险监管制度。 展开更多
关键词 巴塞尔资本协议 法律风险 风险监管
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《巴塞尔新资本协议》的新发展与我国银行监管制度的创新
13
作者 张泽忠 付慧姝 《南昌高专学报》 2005年第5期16-19,共4页
《巴塞尔新资本协议》是国际银行监管中最具影响的国际协议之一。其全面风险管理、内部评级法、内部控制框架原则等理念对于促进我国银行业全面加强风险管理,完善内部控制制度,改进信息披露制度,并推进监管的规范化、全程化,保证监管的... 《巴塞尔新资本协议》是国际银行监管中最具影响的国际协议之一。其全面风险管理、内部评级法、内部控制框架原则等理念对于促进我国银行业全面加强风险管理,完善内部控制制度,改进信息披露制度,并推进监管的规范化、全程化,保证监管的持续性和有效性有着重大的影响。 展开更多
关键词 巴塞尔资本协议 银行 监管
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健步迈向金融国际化——与《巴塞尔新资本协议》有约
14
作者 施书芳 《华南金融电脑》 2005年第2期2-4,共3页
前言 <巴塞尔新资本协议> (以下简称<新协议> )以商业银行资产负债管理为基础,代表了银行管理思想国际性转变以及国际银行业统一监管的新趋向.其最终稿于 2004年 6月 26日经十国集团的央行行长们一致通过,这对于国际银行... 前言 <巴塞尔新资本协议> (以下简称<新协议> )以商业银行资产负债管理为基础,代表了银行管理思想国际性转变以及国际银行业统一监管的新趋向.其最终稿于 2004年 6月 26日经十国集团的央行行长们一致通过,这对于国际银行业来说是个值得载入史册的事件. 展开更多
关键词 商业银行 风险管理 金融信息化 金融国际化 《巴塞尔新资本协议》 中国
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《巴塞尔新资本协议》与商业银行风险管理
15
作者 王继 《中国集体经济》 2013年第22期93-94,共2页
巴塞尔资本协议是于1988年由西方十国集团在赫斯塔特银行和弗兰克林银行破产倒闭后,充分地商讨和研究总结出来的加强对国际银行监管的条文。此后在针对全球经济发展的日新月异时期出现的大量问题,巴塞尔协议制定委员会通过实际的例子深... 巴塞尔资本协议是于1988年由西方十国集团在赫斯塔特银行和弗兰克林银行破产倒闭后,充分地商讨和研究总结出来的加强对国际银行监管的条文。此后在针对全球经济发展的日新月异时期出现的大量问题,巴塞尔协议制定委员会通过实际的例子深入地研究进一步改善原巴塞尔资本协议。该项协议在我国的许多大型商业银行陆续实施。面对新协议实施后将会有来自国内外金融市场的严峻挑战,对于我国的商业银行来说,必须积极地借鉴国外商业银行的先进管理经验,并紧密地结合我国目前的金融市场和经济环境的整体状况,发挥优势的同时也需要尽量弥补和改进弱势之处。以此来改善银行的资产经营状况,提高整体盈利能力和国际竞争力,以及为推动经济发展做出巨大贡献。 展开更多
关键词 巴塞尔资本协议 商业银行 风险管理
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穿越全球金融业十年之《巴塞尔新资本协议》
16
作者 巴曙松 《中国金融电脑》 2010年第7期77-77,共1页
从2001年《巴塞尔新资本协议研究》一书的初稿完成,到如今这本对于金融危机后新《巴塞尔资本协议》反思的书稿《金融危机中的巴塞尔新资本协议:挑战与改进》收笔,又一个十年快要过去了。回首这十年,国际金融业的格局出现迅猛的变化,
关键词 巴塞尔 金融业 协议 资本 金融危机
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浅谈我国商业银行操作风险的计量方法——基于《巴塞尔新资本协议》中的损失分布方法
17
作者 马莉 《西部金融》 2008年第5期75-76,共2页
操作风险已经成为全球银行业风险管理日益重要的领域之一。巴塞尔新资本协议把操作风险纳入风险管理框架之中,并要求金融机构为其计提相应的资本金。本文针对我国操作风险管理现状,分析了我国商业银行要使用损失分布方法计量操作风险存... 操作风险已经成为全球银行业风险管理日益重要的领域之一。巴塞尔新资本协议把操作风险纳入风险管理框架之中,并要求金融机构为其计提相应的资本金。本文针对我国操作风险管理现状,分析了我国商业银行要使用损失分布方法计量操作风险存在的问题,并给出相应的建议。 展开更多
关键词 操作风险 巴塞尔资本协议 损失分步方法 商业银行
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《巴塞尔新资本协议》与中国银行业的风险管理
18
作者 张旋 高泽金 《商场现代化》 北大核心 2007年第04X期305-306,共2页
结合《巴塞尔新资本协议》提出的新的标准和要求思考了具体的政策建议,研究我国商业银行信息披露体制和《巴塞尔新资本协议》之间的差距,并针对这些差距给出了具体的对策,如统一各类型银行的信息披露标准等。
关键词 巴塞尔资本协议 银行业 风险防范 监管
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《巴塞尔新资本协议》框架下的我国商业银行资本金充足性管理研究
19
作者 华琳 《濮阳职业技术学院学报》 2009年第5期115-118,共4页
资本对商业银行的经营与成长具有约束作用,决定了资本管理在现代银行经营管理中的核心地位。我国银行业2006年底已开始全面开放,要与国际市场接轨,中国的银行业也必须遵守国际银行业的"游戏规则",特别是按照公认的《巴塞尔新... 资本对商业银行的经营与成长具有约束作用,决定了资本管理在现代银行经营管理中的核心地位。我国银行业2006年底已开始全面开放,要与国际市场接轨,中国的银行业也必须遵守国际银行业的"游戏规则",特别是按照公认的《巴塞尔新资本协议》的管理原则和标准方法来进行经营管理。新巴塞尔协议下有关商业银行资本金管理的规则对我国银行业无疑将产生影响。本文主要介绍并阐述了商业银行资本金充足性管理的相关内容,以及新巴塞尔协议有关此方面内容的要求与特点,并针对目前在我国推行新巴塞尔协议存在的问题与潜在风险进行了分析,并提出了相应的对策。 展开更多
关键词 巴塞尔资本协议 资本管理 商业银行
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《巴塞尔新资本协议》及银行监管法律制度 被引量:1
20
作者 肖健明 《中南林业科技大学学报(社会科学版)》 2012年第3期69-73,共5页
《巴塞尔新资本协议》首次提出了银行风险监管的三大要求:最低资本标准、监管约束和信息公开。并且强调银行机构自有资本与银行风险防范之间的紧密联系,完善了银行资本计算与银行风险的计量方法,进一步扩展了风险的范畴,在此基础上提出... 《巴塞尔新资本协议》首次提出了银行风险监管的三大要求:最低资本标准、监管约束和信息公开。并且强调银行机构自有资本与银行风险防范之间的紧密联系,完善了银行资本计算与银行风险的计量方法,进一步扩展了风险的范畴,在此基础上提出全面风险控制与防范的理念,为协调各国银行监管法律制度奠定了基础,但客观上也对新兴国家银行业金融安全的维护带来了不利影响。 展开更多
关键词 资本协议 银行监管 法律制度
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