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题名区域性商业银行信用卡套现风险管控策略探讨
- 1
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作者
谢中磊
吴先宏
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机构
银联数据服务有限公司
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出处
《中国信用卡》
2024年第7期43-48,共6页
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文摘
近年来,随着信息技术的日渐成熟,信用卡违规套现的手法也持续迭代升级,逐渐呈现出渠道网络化、金额分散化、商户多样化等特征,对商业银行的风险防控提出了更大的挑战。如何科学、有效地治理信用卡套现行为,成为商业银行信用卡业务高质量发展过程中必须解决的问题之一。本文总结了信用卡套现的基本类型和相关风险,并提出区域性商业银行信用卡套现风险管控建议。
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关键词
风险管控
区域性商业银行
信息技术
信用卡套现
信用卡业务
策略探讨
网络化
商户
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分类号
F83
[经济管理—金融学]
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题名浅析信用卡套现行为对金融安全的危害及防范措施
被引量：3
- 2
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作者
刘晓刚
贾懿楠
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机构
中国建设银行新疆总审计室
中国建设银行新疆分行营业部
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出处
《全国商情》
2010年第15期43-44,46,共3页
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文摘
信用卡套现目前已经成为信用卡管理中的一个难点和突出问题。本文通过对信用卡套现方法与手段的归类,分析了其对金融安全运行的危害性,并从发生套现行为的动因入手,从多个角度剖析了问题成因,找出了信用卡套现的几个根本原因,并就信用卡套现的管理提出了相应的应对措施。
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关键词
信用卡套现
风险
原因
对策
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现的起因与治理对策
被引量：6
- 3
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作者
张祯
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机构
中国人民银行福安市支行
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出处
《中国信用卡》
2007年第03X期35-36,共2页
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文摘
近年来，中国人民银行为促进银行卡产业发展做了大量的工作，将推动银行卡产业发展作为自己的历史使命。特别是人民银行等九部委颁发《关于促进银行卡产业发展的若干意见》之后，我国银行卡产业得到快速发展，发卡量大幅上升，受理环境明显改善，银行卡联网通用的目标已基本实现，由多元化市场主体构成的银行卡产业链初步形成。但也出现了诸如社会上日益猖獗的信用卡套现、欺诈交易等风险行为和事件。
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关键词
信用卡套现
产业发展
治理
银行卡
人民银行
市场主体
中国人
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分类号
F830.46
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现及其风险防范
被引量：2
- 4
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作者
朱永亮
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机构
河北大学经济学院
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出处
《产业与科技论坛》
2009年第6期236-237,共2页
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文摘
伴随着信用卡的蓬勃发展,信用卡套现也逐渐兴起。信用卡套现是信用卡违法行为中的常见类型,并且通过多种方式体现出来。信用卡套现有其产生和发展的土壤,但同时也带来了严重的负面影响。本文在分析信用卡套现产生原因的基础上,提出防范信用卡套现的相关对策,以保证信用卡产业的健康发展和维护正常的金融秩序。
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关键词
信用卡
信用卡套现
金融监管
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名透视信用卡套现
被引量：2
- 5
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作者
陈堃
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机构
深圳广播电视大学经济管理系
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出处
《消费导刊》
2008年第14期112-112,共1页
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文摘
近年来,随着国内信用卡业务的蓬勃发展,利用信用卡进行套现的行为也愈演愈烈。本文以此入手,分析了信用卡套现行为屡禁不止的原因,并提出了相应的策略。
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关键词
信用卡套现
透支
POS机
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现的法律问题分析
被引量：1
- 6
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作者
邢英丽
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机构
广州珠江职业技术学院管理学院
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出处
《科技风》
2018年第12期173-173,共1页
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文摘
随着经济的发展,社会的进步,信用卡在我们的生活中日益普及,这就涉及到信用卡套现这一问题,近年来随着信用卡套现行为都逐渐扩大,是的银行遭受了一定的利益损失,同时也扰乱和国家的金融秩序,所以说,如何营造一个健康和谐的信用卡使用环境成为了广大工作人员十分关心和重视的问题。基于此,本文采用理论分析和实践调查等研究方法,阐述了信用卡套现的几种形式,分析了信用卡套现的危害,并重点阐述了信用卡套现的法律问题,愿意抛砖引玉,同时也希望得到更多专业人士的关心和重视。
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关键词
信用卡套现
法律问题
形式
防范措施
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分类号
TH693.4
[机械工程—机械制造及自动化]
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题名商业银行预防信用卡套现的几点思考
- 7
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作者
李高芬
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机构
重庆第二师范学院经济与工商管理系
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出处
《重庆第二师范学院学报》
2014年第3期46-48,共3页
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文摘
随着我国信用卡业务的快速发展,信用卡套现行为已非常突出。目前,信用卡主要通过替他人付款、网络、制造虚假消费、专业套现公司等方式套现。商业银行是套现的最大受害者,所以,各商业银行应采取多种措施预防和打击信用卡套现。
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关键词
商业银行
预防
信用卡套现
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现行为的危害及控制对策
- 8
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作者
陈宗攀
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机构
江苏警官学院
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出处
《牡丹江大学学报》
2012年第11期17-20,共4页
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基金
江苏省教育厅高校哲学社会科学基金项目:2012SJD820004
江苏高校优势学科建设工程项目
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文摘
信用卡套现行为扰乱了金融市场秩序,放大了发卡银行的经营风险及持卡人的信用风险,助长了投机的侥幸心理并使得宏观调控政策难以达到预期效果。作为金融产品的一种,信用卡套现风险自然属于金融风险的范畴,可以通过拓宽短期融资渠道,提高金融机构服务水平,加强部门之间的监管合作及技术手段建设等措施,对该类风险加以控制。针对信用卡套现犯罪行为,司法机关应当依法予以打击处理。
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关键词
信用卡套现
危害
控制对策
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分类号
D922.287
[政治法律—经济法学]
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题名破解信用卡套现利益链
- 9
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作者
周宝金
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机构
中央民族大学
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出处
《青年与社会》
2013年第3期64-64,共1页
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文摘
信用卡套现涉及多个主体，每个主体均为了自身利益而采取相应的措施，若要解决信用卡套现的问题，通过调整各方利益分配方式等手段来破解中国银联、发卡银行、收单银行之间的利益链，这是一个最为有效的方式之一。
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关键词
信用卡套现
利益链
监测
激励
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现中的诈骗问题探讨
- 10
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作者
王鹏飞
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机构
中国政法大学
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出处
《中共山西省直机关党校学报》
2016年第5期82-83,共2页
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文摘
使用信用卡在个人移动POS机上完成转账的表现之一是信用卡内资金转移至与POS机绑定的储蓄卡中。在现实中,由信用卡持卡人向其本人储蓄卡转账的情形确实是一种常见的信用卡套现类型。如果个人移动POS机绑定的储蓄卡并非归信用卡持有人所有,则信用卡中的资金一旦转出,信用卡持有人便对该部分资金失去控制。是否具有实施转账的意图是决定将对资金的控制是否转移的核心要素,产生转账意图也可谓相当于产生了将对资金的控制转移给他人的意图。如果行为人以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相使得他人产生在个人移动POS机上实施转账的意图,能够符合诈骗罪的构成要件。
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关键词
信用卡套现
转账意图
诈骗罪
个人移动POS机
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分类号
D261.5
[政治法律—中共党史]
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题名信用卡套现非犯罪化研究
- 11
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作者
杨铁铮
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机构
浙江育英职业技术学院
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出处
《河北公安警察职业学院学报》
2014年第3期60-65,共6页
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文摘
2009年12月15日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释将信用卡套现行为纳入刑事打击的范围。但是通过对信用卡入罪原因、信用卡套现原因以及信用卡功能的分析,可以认定信用卡套现并无严重的社会危害性,其产生根源是银行不合理的信用卡透支制度。因此,将信用卡套现入罪违背了刑法谦抑性原则,应当将信用卡套现非犯罪化。同时,对信用卡套现应该采用市场手段进行规制。
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关键词
信用卡套现
谦抑性原则
社会危害性
非犯罪化
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分类号
D924.3
[政治法律—刑法学]
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题名信用卡套现的特征分析与防范对策
被引量：6
- 12
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作者
胡斌
胡锐
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机构
武汉大学经济与管理学院
北京化工大学文法学院
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出处
《商业时代》
北大核心
2010年第9期74-76,共3页
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文摘
随着信用卡市场的发展,信用卡套现问题频出,扰乱了正常的金融秩序,加大了银行的信贷风险。本文分析了信用卡套现的方式、原因及危害等,并提出改善信用卡使用环境的对策。
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关键词
信用卡套现
特征
防范
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现刑法规制的思考
被引量：5
- 13
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作者
杨安琪
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机构
中国人民大学法学院
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出处
《广西大学学报（哲学社会科学版）》
2013年第2期59-63,共5页
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文摘
对信用卡套现行为,应当从持卡人及提供套现服务的商户或中介两方主体进行分析。司法解释将特约商户提供信用卡套现行为界定为非法经营罪,违反了罪行法定原则、刑法谦抑精神和最后手段性原则,体现了金融立法领域重刑主义和国家金融机构中心主义思想。对信用卡套现行为的治理,应当从源头上分析原因,考察制度设计的不合理性,通过严格审核制度、制定合理透支制度、健全金融法制体系来实现。
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关键词
信用卡套现
非法经营罪
谦抑
治理建议
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分类号
D914
[政治法律—刑法学]
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题名信用卡套现犯罪案件侦防策略
被引量：1
- 14
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作者
温海军
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机构
中国刑警学院
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出处
《江苏警官学院学报》
2011年第1期164-167,共4页
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文摘
信用卡套现是我国新近频繁发生的一种现象,严重破坏了我国金融秩序和社会的信用制度。对信用卡套现犯罪案件的侦查,要及时搜集情报,及时发出通报,迅速控制犯罪嫌疑人,强化到特约单位的取证工作,查明是否存在真实的交易记录来入手开展。我国应完善信用卡法律制度,拓宽中小企业和个人贷款融资渠道,强化发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制,以防范信用卡套现犯罪。
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关键词
信用卡套现
金融犯罪
侦查
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分类号
D918
[政治法律—法学]
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题名使用POS机等进行信用卡套现行为的法律思考
被引量：1
- 15
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作者
徐鹏
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机构
南京大学法学院
南京市公安局经侦支队一大队
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出处
《江苏警官学院学报》
2010年第1期58-60,共3页
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文摘
信用卡作为基本金融工具和支付手段与人们的生活息息相关,但随之而来的信用卡诈骗活动也逐渐猖獗。"信用卡解释"第7条出现了适用的法律依据、溯及力、缺少对信用卡套现行为法律调整的层级等方面的问题,应完善相关法律体系,制定专门的行政法规,增加对信用卡套现行为以及妨害信用卡管理行为的行政处罚规定。
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关键词
POS机
信用卡套现
诈骗犯罪
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分类号
D922.282
[政治法律—经济法学]
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题名信用卡套现现象的透视与治理对策
被引量：4
- 16
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作者
陈向东
徐志国
王军威
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机构
山东银监局
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出处
《金融发展研究》
2010年第1期60-63,共4页
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文摘
目前,我国信用卡套现问题较突出。套现的主要途径是持卡人在关系商户或套现中介的POS机上刷卡套现。信用卡套现使得套现者、发卡行、收单机构等各市场主体承受着信用风险、欺诈风险、法律风险,扰乱了金融秩序,阻碍了信用卡产业的健康发展。而其直接原因是发卡行之间、收单机构之间的无序竞争所导致的信用卡发卡市场和银行卡收单业务市场的混乱。对此,应积极拓宽融资渠道,加强对商业银行信用卡业务的监管,严格界定收单机构的责任,加快相关立法进程,完善法律法规。
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关键词
信用卡套现
风险
发卡
收单
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Keywords
credit card arbitrage cash, risk, card issuing, card accepting
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分类号
F830.46
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现行为与相关法律探析
被引量：1
- 17
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作者
葛媛春
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机构
中国工商银行股份有限公司北京分行
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出处
《工会博览（理论研究）》
2009年第9期32-33,共2页
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文摘
利用信用卡套现，持卡人可在非法获得现金的同时逃避银行较高的取现费用，而在我国的法律监管中，信用卡套现也被称为是“灰色地带”。本文就该类行为的法律特征，表现形式以及信用卡套现相关法律适用问题进行分析，以期对实践应用有所帮助。
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关键词
信用卡套现
违法行为
违约行为
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分类号
F830.46
[经济管理—金融学]
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题名信用卡套现犯罪案件侦防对策研究
被引量：1
- 18
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作者
温海军
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机构
中国刑警学院研究生部
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出处
《新疆警官高等专科学校学报》
2011年第2期35-38,共4页
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文摘
及时搜集情报,迅速控制犯罪嫌疑人,加强与各金融机构的合作,强化取证工作,及时发出通报,做好布控工作和查明是否存在真实的交易记录和信用卡套现给银行造成的损失,是预防和打击信用卡套现犯罪的有效侦查对策。为防范信用卡套现犯罪案件的发生应加强立法,完善信用卡法律制度,大力拓展中小企业和个人贷款融资渠道,强化信用卡管理制度,完善发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制。
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关键词
信用卡套现犯罪
POS机套现
信用卡法律制度
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Keywords
crime of swindling cash with credit cards
swindling cash with POS machine
legal system of credit cards
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分类号
D631.2
[政治法律—中外政治制度]
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题名信用卡套现问题的再思考
- 19
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作者
李娜
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机构
郑州升达经贸管理学院
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出处
《征信》
2016年第6期67-70,共4页
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基金
国家社科基金项目(13BJL044)
河南省科技厅软科学项目(162400410156)
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文摘
我国信用卡业务经过十几年的发展,取得了很大的成就,但是信用卡套现问题却越来越严重。信用卡套现行为出现的主要原因在于:银行的考核激励机制不完善和过时的商业模式,以及利率市场化不足造成社会融资成本过高。对信用卡套现问题,应采取"疏""堵"结合、以"疏"为主的策略,并从银行业务创新、强化外包机构责任、规范银行自身行为、加快推进利率市场化改革等方面着手,从根本上防范和制止信用卡套现行为。
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关键词
信用卡套现
银行业务创新
规范管理
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Keywords
credit card
credit card cash-out
bank business innovation
standard management
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名国内信用卡套现分析及防治建议
被引量：4
- 20
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作者
袁钢
童宁
刘之越
曹沛争
王蕊
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机构
中国支付清算协会
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出处
《中国信用卡》
2019年第7期40-49,共10页
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文摘
随着金融科技加速向信用卡产业渗透以及信用卡利率市场化的稳步推进,国内信用卡产业快速发展,与此同时,信用卡套现等违法犯罪行为却屡禁不止。为打击信用卡套现等违法犯罪行为,相关部门不断优化完善司法解释、部门规章等制度体系,但是信用卡套现并未得到有效遏制,依然严重影响产业健康发展。
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关键词
信用卡套现
持卡人
收单机构
恶意透支
POS
特约商户
信用卡产业
分析及防治
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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