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基层保险公司操作风险管理现状、原因分析及政策建议——基于江苏省淮安市40余家保险公司操作风险管理情况调查研究
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作者 谢文彧 《经济师》 2025年第1期104-105,共2页
随着经济下行压力不断加大,基层保险公司操作风险管理问题导致案件高发、频发,严重制约了保险行业的高质量发展。为进一步摸清基层保险公司操作风险管理现状,有效推动基层保险公司加强操作风险管理,夯实保险公司高质量发展根基,文章以... 随着经济下行压力不断加大,基层保险公司操作风险管理问题导致案件高发、频发,严重制约了保险行业的高质量发展。为进一步摸清基层保险公司操作风险管理现状,有效推动基层保险公司加强操作风险管理,夯实保险公司高质量发展根基,文章以江苏省淮安市40余家保险公司分支机构操作风险管理情况为例,对基层保险公司的操作风险管理情况开展了专题摸底调研,分析当前操作风险管理存在的主要问题,并分析问题产生的原因,针对性提出相关政策建议。 展开更多
关键词 基层保险公司 操作风险管理 高质量发展
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金融科技赋能商业银行操作风险管理探究 被引量:1
2
作者 杨佩 赵丹丹 胡晓微 《中国管理信息化》 2024年第4期180-182,共3页
风险管理是商业银行生存的基础,运用科技手段可以进一步提高商业银行的风险管理水平。近年来,随着信息技术的跨越式发展,各种新技术在银行业得到推广和应用,为商业银行金融科技时代的到来打开了大门。金融科技的发展,既为商业银行提供... 风险管理是商业银行生存的基础,运用科技手段可以进一步提高商业银行的风险管理水平。近年来,随着信息技术的跨越式发展,各种新技术在银行业得到推广和应用,为商业银行金融科技时代的到来打开了大门。金融科技的发展,既为商业银行提供了全新的服务,又为传统的风险管理提供了新的契机。文章对传统商业银行操作风险的主要类型和产生原因进行详尽的分析,并针对目前我国商业银行在操作风险管理方面存在的问题,从理论上给出系统的解决方法。 展开更多
关键词 金融科技 商业银行 操作风险管理
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资本新规下商业银行操作风险管理
3
作者 秦苑 宋效军 《金融会计》 2024年第9期12-16,共5页
巴塞尔委员会于2017年12月发布的《巴塞尔协议Ⅲ:后危机改革最终方案》(以下简称“巴塞尔协议Ⅲ”)使全球银行业操作风险监管趋势逐步由过分追求复杂的计量模型,回归到提升实质性风险管理上来。在此背景下,国家金融监督管理总局于2023... 巴塞尔委员会于2017年12月发布的《巴塞尔协议Ⅲ:后危机改革最终方案》(以下简称“巴塞尔协议Ⅲ”)使全球银行业操作风险监管趋势逐步由过分追求复杂的计量模型,回归到提升实质性风险管理上来。在此背景下,国家金融监督管理总局于2023年11月1日发布了《商业银行资本管理办法》(以下简称“资本新规”)。资本新规紧跟《巴塞尔协议Ⅲ》,在操作风险管理资本计量上进行了颠覆性改革,同时实现了具有中国特色的差异化监管,对我国商业银行操作风险的资本监管及管理实践产生了深远的影响。本文顺应以资本计量与实践双轮驱动提升操作风险管理水平的监管改革趋势,对资本新规给商业银行操作风险管理实践带来的影响进行思考和探讨,为银行稳步提升操作风险管理水平,实现国际化稳健运营,进而推动金融强国建设提供了依据和建议。 展开更多
关键词 金融监督管理 巴塞尔协议Ⅲ 《巴塞尔协议Ⅲ》 风险管理水平 巴塞尔委员会 操作风险管理 资本计量 资本监管
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新资本法对商业银行操作风险管理的影响与挑战
4
作者 孙超 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第5期0112-0115,共4页
本论文旨在探讨新资本法对商业银行操作风险管理的影响与挑战。首先介绍了新资本法的出台背景及研究目的和意义。接着对商业银行操作风险管理进行概述,包括操作风险的定义和特点,以及相关理论和方法。然后详细分析了新资本法对商业银行... 本论文旨在探讨新资本法对商业银行操作风险管理的影响与挑战。首先介绍了新资本法的出台背景及研究目的和意义。接着对商业银行操作风险管理进行概述,包括操作风险的定义和特点,以及相关理论和方法。然后详细分析了新资本法对商业银行操作风险管理的影响,包括降低了风险在银行间的传染性、风险权重计算方法的改变、内部评价法投资节约空间增大。同时,也探讨了新资本法对商业银行操作风险管理带来的挑战,如操作风险管理架构不完善、内部控制和监督机制的完善,以及内部审计部门缺乏权威。最后,针对这些挑战,提出了相应的建议,包括建立全面、及时、统一的数据仓库、建立风险管理新机制,完善运作自律体系,重点培育和建设专业化的风险管理团队、形成有效资本控制体系和健全的风险管理制度、树立风险意识,培养企业内控能力。通过本论文的研究,可以更好地理解新资本法对商业银行操作风险管理的影响,并提供应对挑战的建议。 展开更多
关键词 新资本法 商业银行 操作风险管理 影响
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银行操作风险管理的基本原则
5
《经济师》 2024年第6期96-96,共1页
(一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源,及时采取措施,提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构,覆盖所有部... (一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源,及时采取措施,提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构,覆盖所有部门、岗位、员工和产品,贯穿决策、执行和监督全部过程,充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。 展开更多
关键词 审慎性原则 全面性原则 操作风险管理 风险为本 潜在隐患 银行操作风险 分支机构 有效识别
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操作风险管理助力中央企业基金高质量发展的策略研究
6
作者 李立印 《经济责任审计》 2024年第11期15-20,共6页
中央企业私募股权投资基金(以下简称“中央企业基金”)践行金融为民,在服务实体经济上为中央企业主责主业领域强链、补链、延链贡献突出,但防控风险能力不足。本文针对操作风险的识别与管理策略展开分析,以期为中央企业基金的稳健运营... 中央企业私募股权投资基金(以下简称“中央企业基金”)践行金融为民,在服务实体经济上为中央企业主责主业领域强链、补链、延链贡献突出,但防控风险能力不足。本文针对操作风险的识别与管理策略展开分析,以期为中央企业基金的稳健运营、高质量发展提供理论支持与实践指导。 展开更多
关键词 企业基金 私募股权投资基金 操作风险管理 服务实体经济 稳健运营 发展的策略 防控风险 管理策略
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略论新巴塞尔协议的操作风险管理框架 被引量:100
7
作者 钟伟 王元 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2004年第4期44-51,共8页
关键词 巴塞尔协议 操作风险管理 风险资本 监督管理机制 计算方法 风险评估体系 资本配置观
原文传递
商业银行操作风险管理的实践与探讨 被引量:4
8
作者 董红 邱菀华 林直友 《金融理论与实践》 北大核心 2009年第5期51-54,共4页
本文在分析巴塞尔新资本协议操作风险和实际工作的基础上,提出将信息资产作为商业银行一类特殊产品线,采用信息安全管理体系ISO27001完善和细化操作风险管理,以此提升风险管理和内控能力。
关键词 巴塞尔新资本尔协议 操作风险管理 ISO27001 信息资产
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我国商业银行操作风险管理现状分析及方案设计 被引量:6
9
作者 魏振香 李伟娟 《金融与经济》 北大核心 2010年第1期75-77,共3页
操作风险是巴塞尔新资本协议列出的银行业的三大风险之一,具有频率低、损失数额大的特点。近年来各种操作风险事件频繁发生,给银行业带来了巨大损失,因此,操作风险管理日益引起人们的关注。本文将通过分析我国商业银行的操作风险管理现... 操作风险是巴塞尔新资本协议列出的银行业的三大风险之一,具有频率低、损失数额大的特点。近年来各种操作风险事件频繁发生,给银行业带来了巨大损失,因此,操作风险管理日益引起人们的关注。本文将通过分析我国商业银行的操作风险管理现状,依据巴塞尔新资本协议中对操作风险产生的因素进行分析,找出我国商业银行操作风险产生的原因,并根据我国实际情况设计一套操作风险管理方案,希望对我国银行业的操作风险管理有所帮助。 展开更多
关键词 商业银行 操作风险管理 现状 方案
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基于作业的商业银行操作风险管理框架:实践者的视角 被引量:18
10
作者 刘超 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2005年第4期20-25,62,共7页
对无处不在的操作风险进行准确有效的界定、衡量和控制一直是商业银行没能很好解决的问题,原因之一是没能建立一个强有力的风险管理框架。本文从流程管理的角度提出了基于作业的操作风险管理框架(ABORM)。该框架将流程中的“作业”作为... 对无处不在的操作风险进行准确有效的界定、衡量和控制一直是商业银行没能很好解决的问题,原因之一是没能建立一个强有力的风险管理框架。本文从流程管理的角度提出了基于作业的操作风险管理框架(ABORM)。该框架将流程中的“作业”作为银行的基本业务单位,以作业为基础来寻找、确认操作风险驱动因素,进而构建(关键作业,风险动因)组合群。操作风险的衡量和控制都是在这些组合的基础上实现。基于作业的操作风险管理框架能够解决或回答操作风险管理中实践者关心的主要问题,具有较好的有效性和可操作性。 展开更多
关键词 管理框架 商业银行 实践者 作业 视角 操作风险管理 流程管理 基本业务 驱动因素 操作 控制 衡量 界定
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商业银行操作风险管理中的信息沟通机制 被引量:2
11
作者 胡琳娜 张文晋 沈沛龙 《哈尔滨工业大学学报(社会科学版)》 2011年第3期64-70,共7页
构建了信息沟通环境、信息沟通能动体、信息通道、信息元、目标集五要素,以界定信息沟通的流程来开展信息沟通机制研究。在目标集的界定中引入信息论中的条件熵和相对熵,构建了商业银行操作风险管理的时效性监测指标和质效检测指标。根... 构建了信息沟通环境、信息沟通能动体、信息通道、信息元、目标集五要素,以界定信息沟通的流程来开展信息沟通机制研究。在目标集的界定中引入信息论中的条件熵和相对熵,构建了商业银行操作风险管理的时效性监测指标和质效检测指标。根据信息沟通机制的分析过程,期望辅助商业银行能更加合理的分析或解释操作风险管理中出现的各种信息沟通现象和问题,填补商业银行操作风险管理中信息沟通机制方面的空白。 展开更多
关键词 商业银行 操作风险管理 信息沟通 机制
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完善内控制度,提高我国银行操作风险管理水平 被引量:7
12
作者 黎桂林 屠继奎 《商场现代化》 北大核心 2005年第02X期53-54,共2页
巴塞尔新资本协议率先将操作风险纳入银行风险管理框架中,这既是对近年来国际金融界日益注重操作风险管理实践的一个总结,也对操作风险管理提出了新的要求,促使金融机构加快向全面风险管理转变.因此,对我国银行而言,深化对操作风险的认... 巴塞尔新资本协议率先将操作风险纳入银行风险管理框架中,这既是对近年来国际金融界日益注重操作风险管理实践的一个总结,也对操作风险管理提出了新的要求,促使金融机构加快向全面风险管理转变.因此,对我国银行而言,深化对操作风险的认识,完善内控制度以提高操作风险管理的水平,实现与国际市场的接轨,是一个不容回避的新课题. 展开更多
关键词 操作风险管理 银行风险 内控制度 巴塞尔新资本协议 全面风险管理 管理框架 管理实践 金融界 新课题 国际
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国际活跃银行操作风险管理的实践及启示 被引量:6
13
作者 王惠 潘建国 王树民 《石家庄学院学报》 2005年第4期43-46,共4页
适应新巴塞尔资本协议对操作风险计提监管资本的要求,国际活跃银行加强了操作风险管理,开发出了相应的操作风险管理工具和计量模型。相比之下,我国银行操作风险管理还比较落后,国际先进银行操作风险管理的做法对我国银行业提高操作风险... 适应新巴塞尔资本协议对操作风险计提监管资本的要求,国际活跃银行加强了操作风险管理,开发出了相应的操作风险管理工具和计量模型。相比之下,我国银行操作风险管理还比较落后,国际先进银行操作风险管理的做法对我国银行业提高操作风险管理水平具有实践上的借鉴意义。 展开更多
关键词 国际活跃银行 操作风险管理 启示
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商业银行操作风险管理研究综述 被引量:10
14
作者 李宝宝 《南京社会科学》 CSSCI 北大核心 2011年第12期144-149,共6页
2004年,巴塞尔委员会发布了《巴塞尔新资本协议》,将操作风险纳入风险监管范围,为其设定最低资本要求,此举进一步推动了银行操作风险管理研究。经过十几年的时间,操作风险管理研究取得了不少有意义的成果,但总的来说还没有形成统一的理... 2004年,巴塞尔委员会发布了《巴塞尔新资本协议》,将操作风险纳入风险监管范围,为其设定最低资本要求,此举进一步推动了银行操作风险管理研究。经过十几年的时间,操作风险管理研究取得了不少有意义的成果,但总的来说还没有形成统一的理论研究体系。本文概括介绍了国内外在商业银行操作风险管理领域研究的现况,指出研究中尚存在的问题与不足,对推动研究的深入和提升商业银行操作风险管理水平具有一定的意义。 展开更多
关键词 商业银行 操作风险管理 研究综述
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从“巴林银行倒闭案”看商业银行的操作风险管理 被引量:2
15
作者 耿军会 李巧莎 刘莉 《中国乡镇企业会计》 北大核心 2008年第6期82-83,共2页
随着全球银行市场的发展,银行规模不断膨胀,银行经营的复杂程度不断提高,使得银行面临的风险更为复杂,操作风险也开始受到关注。进入20世纪90年代,一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了国际银行界,其中,1995年巴林银行倒闭... 随着全球银行市场的发展,银行规模不断膨胀,银行经营的复杂程度不断提高,使得银行面临的风险更为复杂,操作风险也开始受到关注。进入20世纪90年代,一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了国际银行界,其中,1995年巴林银行倒闭、1996年日本大和银行被住友银行合并、2002年联合国爱尔兰银行和2004年澳大利亚国民银行的严重损失都使人们认识到操作风险的严重性。 展开更多
关键词 操作风险管理 商业银行 银行倒闭 巴林 20世纪90年代 银行市场 银行规模 银行经营
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细化商业银行操作风险管理的新思路 被引量:1
16
作者 董红 邱菀华 林直友 《企业经济》 CSSCI 北大核心 2009年第4期167-170,共4页
突发事件的攀升及美国次级债的恶化,使操作风险的内部管理和外部监管越来越受到重视。为了加强我国商业银行的操作风险管理,银监会于2007年6月在其网站公布《商业银行操作风险管理指引》,就如何管理、计量操作风险进行阐述,再次说明这... 突发事件的攀升及美国次级债的恶化,使操作风险的内部管理和外部监管越来越受到重视。为了加强我国商业银行的操作风险管理,银监会于2007年6月在其网站公布《商业银行操作风险管理指引》,就如何管理、计量操作风险进行阐述,再次说明这是当前银行业风险管理面临的一项重要挑战。本文在分析巴塞尔新资本协议操作风险和实际工作的基础上,提出将信息资产作为商业银行一类特殊产品线,采用信息安全管理体系ISO27001完善和细化操作风险管理,以此提升风险管理和内控能力。 展开更多
关键词 巴塞尔新资本协议 操作风险管理 ISO27001 信息资产
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中小银行操作风险管理的战略构想 被引量:2
17
作者 王文烈 裘正宇 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2015年第4期101-106,共6页
近年来,风险案件的频发使得中小银行操作风险管理面临着严峻的考验。本文从目前中小银行操作风险管理现状出发,阐述中小银行操作风险管理构架的出发点,进而对中小银行操作风险管理提出战略设计和规划建议。本文的重点,设想在行业共同平... 近年来,风险案件的频发使得中小银行操作风险管理面临着严峻的考验。本文从目前中小银行操作风险管理现状出发,阐述中小银行操作风险管理构架的出发点,进而对中小银行操作风险管理提出战略设计和规划建议。本文的重点,设想在行业共同平台与自身重点管理的基础上,提出中小银行操作风险管理的差异化、高效性管理战略及其具体的实施框架。 展开更多
关键词 中小银行 操作风险管理 战略构想
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商业银行分行操作风险管理体系建设探讨 被引量:1
18
作者 齐兰 刘又哲 《新金融》 北大核心 2011年第2期45-47,共3页
本文通过对国内外实行"总行—分行—支行"层级体制的商业银行操作风险管理体系的构建的分析,提出分行层面在操作风险管理体系建设中,应健全操作风险管理框架;与内控管理相结合,在全行范围内实现操作风险的流程管理;加强内部... 本文通过对国内外实行"总行—分行—支行"层级体制的商业银行操作风险管理体系的构建的分析,提出分行层面在操作风险管理体系建设中,应健全操作风险管理框架;与内控管理相结合,在全行范围内实现操作风险的流程管理;加强内部审计部门对操作风险管理执行情况的独立评价;建立损失数据收集制度,为操作风险计量提供数据支撑;建立后评价机制,通过评价经营单位及业务人员的内控执行情况,提升内控管理水平。 展开更多
关键词 商业银行 操作风险管理 分行层面 体系建设
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商业银行操作风险管理存在的问题及对策 被引量:3
19
作者 王亦明 李鹏 《经济论坛》 2008年第4期113-115,共3页
近年来,不管是国外还是国内,操作风险发生的频率及其导致的损失幅度都出现了较大程度的增加,其发生的原因也呈多样化的趋势(如表1、表2)。按照新巴塞尔协议,操作风险指的是由于不充分的或失败的内部程序、人员和系统,或者由于外... 近年来,不管是国外还是国内,操作风险发生的频率及其导致的损失幅度都出现了较大程度的增加,其发生的原因也呈多样化的趋势(如表1、表2)。按照新巴塞尔协议,操作风险指的是由于不充分的或失败的内部程序、人员和系统,或者由于外部事件所引起的损失的风险。新的巴塞尔协议提升了操作风险的管理地位,将其纳入风险管理范畴,把操作风险管理纳入风险资本计量和监管框架,可见,不论国内或国外对于操作风险的重视程度不断提高。 展开更多
关键词 操作风险管理 商业银行 新巴塞尔协议 管理范畴 监管框架 资本计量 多样化 国内
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中小银行操作风险管理工具体系构建的策略选择——兼谈中小银行构建操作风险高级计量法的可行性与路径选择 被引量:1
20
作者 刘吕科 郭代 《金融理论与实践》 北大核心 2015年第2期54-56,共3页
在很大程度上,操作风险管理水平决定了中小银行在市场竞争中的生存和发展能力。通过分析中小银行操作风险管理的特点,给出提升操作风险管理水平的解决思路与方法,并阐述中小银行构建操作风险高级计量法的可行性与路径选择,以期为中小银... 在很大程度上,操作风险管理水平决定了中小银行在市场竞争中的生存和发展能力。通过分析中小银行操作风险管理的特点,给出提升操作风险管理水平的解决思路与方法,并阐述中小银行构建操作风险高级计量法的可行性与路径选择,以期为中小银行操作风险管理能力的提高提供有益借鉴。 展开更多
关键词 中小银行 操作风险管理 高级计量法
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