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题名防止信用卡欺诈的系统设计
被引量：6
- 1
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作者
严华
胡孟梁
蔡瑞英
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机构
南京工业大学信息科学与工程学院
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出处
《微计算机信息》
北大核心
2006年第04X期63-65,共3页
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文摘
本文探讨了数据挖掘技术在银行系统中的应用,并设计了一个信用卡反欺诈系统。文内首先针对金融欺诈的巨大危害性,论述实施反欺诈系统的必要性,详述了银行交易系统的功能划分和反欺诈系统的具体设计,其中着重阐述采用贝叶斯分类器对海量的信用卡客户数据分类,预测该用户行为是否欺诈并做出及时处理。
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关键词
数据挖掘
简单贝叶斯
信用卡
欺诈
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Keywords
data mining
nalve Bayesian
credit card
fraud
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分类号
TP311.13
[自动化与计算机技术—计算机软件与理论]
F830.49
[经济管理—金融学]
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题名基于支持向量机的信用卡欺诈检测
被引量：13
- 2
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作者
徐永华
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机构
金陵科技学院信息技术学院
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出处
《计算机仿真》
CSCD
北大核心
2011年第8期376-379,384,共5页
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文摘
研究信用卡安全优化设计问题,信用卡欺诈数据具有高维数和稀疏性,由于欺诈样本数据的冗余特征,导致传统检测方法不能很好的识别信用卡欺诈行为,导致检测准确率低。为了提高信用卡欺诈检测准确率,提出一种支持向量机的信用卡欺诈检测方法。首先用采样来的信用卡消费数据训练好一个支持向量机检测系统,然后用支持向量机检测系统对一次信用卡消费行为进行检测,判断是否为欺诈交易行为。对某商业银行的信用卡消费情况进行测试实验,实验结果显示,采用支持向量机的信用卡欺诈检测精度达到95%以上,且检测时间只有0.565秒,说明提出的检测是一种有效的信用卡检测方法。
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关键词
信用卡
数据挖掘
支持向量机
欺诈检测
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Keywords
credit card
data mining
Support vector machine（SVM）
fraud detection
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分类号
TP391
[自动化与计算机技术—计算机应用技术]
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题名信用卡欺诈行为多层动态检测模型
被引量：4
- 3
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作者
郭涛
李贵洋
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机构
四川师范大学计算机科学学院
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出处
《微计算机信息》
2009年第12期91-93,共3页
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文摘
针对信用卡使用过程中存在的欺诈消费行为,相关信用卡欺诈检测的技术得到广泛的应用。在现有的检测技术基础上,本文提出了信用卡欺诈行为多层动态检测模型。该模型的提出有助于解决由于消费行为变化而引起的模型调整问题。
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关键词
信用卡
欺诈检测
数据挖掘
概念漂移
分类
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Keywords
credit card
fraud detection
data mining
Concept drift
Classification
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分类号
TP39
[自动化与计算机技术—计算机应用技术]
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题名基于关联规则的购物卡欺诈检测研究
- 4
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作者
杨立波
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机构
太原大学计算机工程系
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出处
《电脑开发与应用》
2012年第2期25-27,34,共4页
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文摘
关联规则分析被认为是数据挖掘中最有效的研究模型,能够发现相关项目之间潜在有用的关联规则,从而为决策者提供决策支持或为政策法规的制定提供依据。零售业的竞争越来越激烈,关联规则被广泛地应用到零售行业的数据分析中,基于此,以购物卡为例,为了检测和预防购物卡欺诈,从事务购物卡数据库中抽取知识,分析购物卡欺诈的一般特性,以便得出正常的行为模式,对于零售业业务风险管理的提升有所帮助。
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关键词
数据挖掘
关联规则
购物卡欺诈
欺诈检测
欺诈预防
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Keywords
data mining ,association rules ,credit card fraud ,fraud detection ,fraud prevention
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分类号
TP311
[自动化与计算机技术—计算机软件与理论]
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题名基于数据挖掘的信用卡欺诈检测
被引量：2
- 5
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作者
李梦涛
吕朝辉
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机构
中国传媒大学信息工程学院
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出处
《中国传媒大学学报（自然科学版）》
2020年第6期69-73,共5页
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文摘
针对全球情况严重的信用卡欺诈问题,综合了国内外的信用卡欺诈问题研究现状和方法,分析了这些方法的优缺点,提出将随机森林的方法运用到信用卡欺诈检测问题上,然后与传统的研究方法做出对比,本文的研究重点从数据本身出发,给出数据挖掘流程,深究其数据背后隐藏的信息,挖掘其相关欺诈信息,选择合适分类算法,调节好参数,发现随机森林的方法在信用卡欺诈检测问题上的精确率和召回率都有比较好的结果。
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关键词
信用卡
欺诈
数据挖掘
检测
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Keywords
credit card
fraud
data mining
detection
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分类号
TP311.13
[自动化与计算机技术—计算机软件与理论]
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名基于事中反馈的信用卡欺诈检测与防控
- 6
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作者
杨森
郭建奎
朱扬勇
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机构
复旦大学上海(国际)数据库研究中心
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出处
《计算机应用与软件》
CSCD
北大核心
2008年第9期154-156,171,共4页
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文摘
信用卡欺诈活动日益猖獗,如何增强欺诈检测能力来规避持卡客户、商家等的经济损失是电子商务发展中至关重要的问题。给出了一个基于事中反馈的信用卡欺诈检测解决方案,其将数据挖掘技术和反馈控制技术联合运用实现实时欺诈检测及防控,以增强欺诈检测能力来减少经济损失。
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关键词
信用卡欺诈
事中反馈
数据挖掘
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Keywords
credit card fraud concurrent feedback data mining
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分类号
TP391
[自动化与计算机技术—计算机应用技术]
TH693.4
[机械工程—机械制造及自动化]
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题名互联网环境下信用卡反欺诈系统研究
被引量：1
- 7
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作者
杨颖
赵守香
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机构
北京工商大学计算机与信息工程学院管理科学与工程系
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出处
《电脑知识与技术》
2018年第1期50-52,共3页
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文摘
互联网环境下,信用卡应用场景由线下转向线上,面对日新月异的信用卡欺诈行为,传统单一的反欺诈系统显得力不从心。针对这种现象,通过分析了近几年信用卡反欺诈的现状和问题,结合现在信用卡欺诈特点,提出将规则引擎、数据挖掘模型、人工校验有机结合起来,形成一套互助互补、更加高效的信用卡反欺诈模式。
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关键词
互联网
信用卡
反欺诈
数据挖掘
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Keywords
Internet
credit card
anti-fraud
data mining
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分类号
TP393
[自动化与计算机技术—计算机应用技术]
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题名基于数据挖掘的反信用卡套现方案设计与实现
- 8
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作者
朱智君
陈苏阳
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机构
中山大学南方学院
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出处
《云南民族大学学报（自然科学版）》
CAS
2019年第5期496-501,530,共7页
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文摘
信用卡套现是指持卡人通过正常合法手续(ATM或柜台)以外的其他手段,将信用额度内的资金以现金方式套取,同时不支付银行提现费用的行为.基于大量数据卡交易信息,将数据挖掘理论应用于信用卡反套现评估中,运用数据挖掘算法中的决策树、KNN模型实现对信用卡套现行为、套现客户的辨别.经过实验验证,模型具有良好的应用效果,能够优化银行反信用卡套现识别、提高银行工作效率.
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关键词
金融行业
信用卡套现
数据挖掘
决策树
k
最近邻
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Keywords
financial industry
cash-out frauds through credit cards
data mining
decision tree
K-nearest neighborh
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分类号
F224
[经济管理—国民经济]
TP311.13
[自动化与计算机技术—计算机软件与理论]
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